本办法所称的合规风险，是指保险专业中介机构及其全部从业人员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、财务损失或者声誉损失的风险。

第六条（合规管理定义） 合规管理是保险专业中介机构通过建立合规管理机制，制定和执行合规政策，开展合规审核、合规检查、合规风险监测、合规考核以及合规培训等，预防、识别、评估、报告和应对合规风险的行为。合规管理是保险专业中介机构全面风险管理的一项重要内容，也是实施有效内部控制的一项基础性工作。

保险专业中介机构应当按照本办法的要求，建立健全合规管理制度，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，构建合规管理体系，有效识别并积极主动防范、化解合规风险，确保机构稳健运营。

第七条（机构和人员义务） 保险专业中介机构应当响应创建“上海银行业保险业合规管理示范区”的倡议，倡导和培育良好的合规文化，努力提升全部从业人员的合规意识，并将合规文化建设作为机构文化建设的一个重要组成部分。

保险专业中介机构董事会/执行董事和高级管理人员应当在机构倡导诚实守信的道德准则和价值观念，推行主动合规、全员合规、尽职合规、价值合规的合规理念，促进保险专业中介机构内部合规管理与外部监管的有效互动。

第八条（合规监管） 上海银保监局依法对保险专业中介机构合规管理实施监督检查。

第二章 董事会/执行董事和总经理的合规职责

第九条（董事会/执行董事职责） 保险专业中介机构董事会/执行董事对公司的合规管理承担最终责任，履行以下合规职责：

（一）审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估；

（二）审议批准并向上海银保监局提交年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，提出解决方案；

（三）决定合规负责人的聘任、解聘及报酬事项；

（四）决定机构合规管理部门、合规岗位、合规人员的设置及其职能；

（五）保证合规负责人独立与董事会/执行董事、董事会专业委员会沟通；

（六）机构章程规定的其他合规职责。

第十条（总经理职责） 保险专业中介机构总经理履行以下合规职责：

（一）根据董事会/执行董事的决定建立健全机构合规管理组织架构，设立合规管理部门，并为合规负责人和合规管理部门、合规岗位、合规人员履行职责提供充分条件；

（二）审核机构合规政策，报经董事会/执行董事审议后执行；