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罚款825万！2021第一季度保险反洗钱分析
来源: | 作者:今日保条 | 发布时间 :2021-04-13 | 419 次浏览: | 分享到:
在分析之前，先做一个说明，这里说的第一季度，是指人民银行在2021年第一季度公布的反洗钱罚单，并非作出处罚的日期，而作出处罚的日期最早的竟然是2016年，为何2016年的罚单到今年才公布？

一、第一季度反洗钱罚单基本情况
2021年第一季度公布的保险反洗钱罚单共20张，其中财险公司6张，寿险公司14张。共涉及8个人民银行中心支行。
保险反洗钱总罚款825.4万元，其中公司罚款748万元，个人罚款77.4万元。

二、保险反洗钱特征分析

1、违反反洗钱主要行为类型
①未按照规定履行客户身份识别义务②未按照规定保存客户身份资料和交易记录③未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告④未按规定期限划分客户风险等级⑤未按规定开展初次客户身份识别
2、被处罚的岗位类型
①中心支公司总经理
②法律合规部负责人③运营管理部负责人④中介业务部负责人⑤业务管理处处长
⑥运营管理部契约岗⑦运营管理部反洗钱联络员
⑧有关责任人
三、第一季度反洗钱罚单明细

1、保险公司罚单分布
财险公司罚款金额71.4万元，其中公司68万元，个人3.4万元；寿险公司罚款金额754万元，其中公司680万元，个人74万元。

特别说明：以上财险公司作出处罚日期分布在2016、2017和2020年，而在今年第一季度才对外公布。

2、第一季度反洗钱罚单明细